近年来，中国房地产市场经历了前所未有的动荡，其中恒大集团的债务危机尤为引人注目。近日，恒大财富多人被刑事立案的消息再次将这家深陷困境的巨头推上了风口浪尖。这一事件不仅揭示了恒大财富在资金管理和兑付方面存在的严重问题，更透露出监管层对于金融市场乱象零容忍的坚决态度。随着调查的深入，恒大财富背后的种种违规行为逐渐浮出水面，这无疑为整个房地产行业乃至金融市场敲响了警钟。

恒大财富多人被刑事立案，透露了哪些信号？ (一)

恒大财富多人被刑事立案，透露了哪些信号？

贡献者回答恒大财富多人被刑事立案，揭示了非法集资活动的多重法律信号。作为广东广强律师事务所的刑事律师，我深入分析了此案的背景和可能涉及的罪名。

恒大金融财富管理（深圳）有限公司，一家依托恒大集团背景的财富管理公司，因其在履行能力方面的不足，被列入失信被执行人名单。随后，公安机关依法对恒大财富公司涉及犯罪的人员采取刑事强制措施，标志着恒大财富可能涉及的非法集资行为已进入司法程序。

非法集资案件中，关键特征包括利诱性、非法性、公开性以及社会性。恒大财富的融资活动若构成非法集资犯罪，可能涉及非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。利诱性特征体现在承诺保本付息，以吸引投资者投入资金，而这一承诺最终未能兑现，成为公安机关审查的重点。

恒大财富在2021年9月的绿野生物理财产品到期未兑付事件，凸显了保本付息承诺的虚假性。虽然公司提出了多种兑付方案，但最终未能解决资金问题，这可能是认定虚假保本付息的依据。

非法性特征涉及未经有关部门批准或借用合法形式吸收资金。恒大财富的业务范围和其为恒大集团发起的定融产品募集情况，需要在相关法律法规框架内进行审核，以判断其融资活动是否合法。

公开性与社会性特征指的是通过各种途径向公众宣传募集资金。恒大财富通过第三方发行主体发行定向融资产品，是否面向不特定公众，是认定其融资行为是否具有公开性和社会性的关键。

单位犯罪的认定需综合考量单位行为的性质、资金流向以及是否主要以非法集资活动为主要活动。恒大财富如被定性为单位犯罪，其工作人员是否承担刑事责任，还需根据其是否具有非法集资的主观故意等要素进行判断。

此案揭示了非法集资活动的法律风险和复杂性。作为投资者和相关企业，应严格遵守金融法律法规，避免涉足非法集资活动，以保护自身权益和避免法律风险。

深圳非法吸收公众存款罪量刑标准2024 (二)

贡献者回答非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。 一、深圳非法吸收公众存款罪量刑标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元的。

刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年10年以下有期徒刑，并处5万元50万元以下罚金。单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

本罪立案标准的第1项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元的”，应当立案追究。

所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。这里的“公众存款”，是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数人或者是特定人，如仅限于单位内部人等，不能认为是公众存款。

二、非法吸收公众存款罪量刑标准

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。

擅自吸收公众资金或变相吸收公众资金进行非法集资活动，不仅严重扰乱了国家正常的金融管理秩序，还给国家和公众带来了极大的金融风险。为了整顿和规范金融秩序，应该严厉打击严重扰乱金融秩序的违法行为。上文中小编为大家提供了非法吸收公众存款罪量刑标准内容，但愿能为你提供一些帮助。

一家500强的欺骗与败落：碰瓷正威，振烨国际和全民通涉嫌非法集资或超百亿 (三)

贡献者回答出品|清流工作室

作者|王晓悦 主编|赵妍

深圳市公安局福田分局通报，全民通金融资本控股集团有限公司涉嫌非法集资犯罪活动，已有20名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。

调查发现，全民通集团法定代表人黄晓芳及其家人被捕，与另一家“500强企业”振烨国际产业控股集团（深圳）有限公司有关联。振烨国际的实际控制人林烨目前失联，其家人也被捕。

振烨国际曾自2019年起入围多个“500强”榜单，直至2022年6月和9月仍被评为“中国企业500强”、“中国民营企业500强”。全民通集团通过票据基金招揽投资人，违规向非特定群体包括老年人销售产品。振烨国际销售的供应链金融产品底层资产虚无，应收账款并不存在。

据投资人提供的录音，截至2022年11月，全民通的投资人共计8800多人，存量规模近120亿元。之后，公司向金融局提供的数字缩减到不足15亿元。投资人从前海结算中心了解到，振烨销售的供应链金融产品规模约7亿元左右。目前，全民通和振烨国际两家公司资金缺口暂无确切数据。

清流工作室还发现，全民通持有部分拟IPO公司的股权，而振烨国际实控人林烨掌握的港股上市公司全民国际实控权。深圳市公安局福田分局已冻结全民通涉案车辆、公司股权、银行账户资金和房产等资产一批。但暂未发现全民通投资的公司发布股权冻结公告。

全民通与振烨国际采用相同的宣传内容，几乎混同运营。振烨国际得到前正威集团高管的助力，如持股43.35%的子公司深圳振烨未来世界投资合伙企业（有限合伙）股东列表中的沈筠，以及持股89%的子公司深圳振烨航天投资有限合伙企业（有限合伙）股东列表中的正威系高管周勇。

振烨国际还与正威集团有紧密关系，如与正威旗下公司共同投资江西南昌百亿项目。但振烨国际暴雷前，南昌国资迅速撤出。合资公司拿下的三个地块，也被南昌市自然资源和规划局新建分局宣布不动产权证书申请注销，并公告作废。

振烨国际宣称自己从事大宗贸易等业务，营业收入翻倍，数额接近千亿。但高芳等多位投资人发现，振烨国际所谓的“应收账款”并不存在。底层资产文件显示，募集资金用于受让振烨国际对广州开普贸易有限公司的应收账款，但广州开普也是振烨国际旗下公司。

高芳通过查询发现，这些交易根本不会产生应收账款，因为天津振烨和广州开普在2021年完成了电解铜长单买卖合同交易，且天津振烨已经向广州开普开具了增值税专用发票，付款方式为提货前付清全额货款。

振烨国际旗下有大量的贸易及供应链公司，内部员工透露，他们的工作内容主要是做单据和发票。而据梳理，振烨国际的营收存在内部倒卖的可能，千亿应收规模中的交易是否具有实质，有待进一步调查。

全民通的理财产品底层资产是票据业务，采用“结构性存款+票据贴现”的业务模式套利。但在2023年1月起实施的票据新规限制了企业开票规模和开票期限，几乎压死了票据的套利空间。全民通却在票据新规前开始了最后的狂欢，开始向投资人兜售票据基金，部分合同约定的收益率写入合同，全民通也在合同之外向投资人承诺收益。

全民通旗下还有大量股权投资项目，投资的公司如上海雄程海洋工程股份有限公司和优必选科技有限公司。但全民通的基金几乎处于风控裸奔状态，资金真实流向难以追踪。

全民通还持有香港GEM上市的公司全民国际的实控权，但该公司在2022年8、9、10月共计亏损450万港币。

深圳市共信赢 (四)

贡献者回答深圳市共信赢平台已涉嫌非法集资被立案侦查，主要负责人已被采取刑事强制措施。平台情况：深圳市文薇投资有限公司及其子公司深圳市龚欣赢金融信息服务有限公司运营的“龚欣赢”平台，涉嫌非法吸收公众存款。立案侦查：为保护投资者权益，惩治犯罪，深圳市公安局南山分局已依法对深圳市文薇投资有限公司立案侦查，并对犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。报案方式：投资者可以通过网上举报、短信举报、邮件举报、电话举报等方式进行立案登记，邮寄地址为深圳市南山区袁泉路28号南山公安分局侦查办案大楼经侦大队，邮政编码518000，邮寄时需注明“文薇举报材料”字样。鉴于疫情防控原因，建议采用非现场方式报案。

想要成长，必定会经过生活的残酷洗礼，我们能做的只是杯打倒后重新站起来前进。上面关于深圳非法集资犯罪律师的信息了解不少了，赣律网希望你有所收获。