基金管理办法净值__基金净值确定规则
股票投资是一种需要耐心和毅力的投资方式,投资者需要有长远的投资眼光和正确的投资策略,才能在市场中获得长期的稳定回报。接下来,皮蛋财经将带大家认识基金管理办法净值,并将相对应的解决措施告诉大家,希望可以帮助大家减轻一些烦恼。
基金单位净值是怎样计算出来的啊?
答1、基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
2、基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
温馨提示:①内容仅供参考,不作任何建议。②入市有风险,投资需谨慎。您在做任何投资之前,应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险,详细了解和谨慎评估产品后,再自身判断是否参与交易。
应答时间:2021-03-04,最新业务变化平安银行官网公布为准。
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基金购买与赎回的净值分别根据哪天值来确认的?
答1、基金购买:如果是在当天下午3点闭市前购买的基金,按照当天的净值计算份额;如果是在当天下午3点闭市之后购买的基金,按照下一交易日的净值计算份额。
2、赎回基金:如果是在当天下午3点闭市前赎回,则按照当天的净值计算,如果是在当天下午3点闭市之后赎回,则按照下一个交易日的净值计算金额。
扩展资料
1、基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认,之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。一般的开放式基金赎回的流程为:T日未报,T+1已报,T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。
2、购买开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
3、基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市,再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。
参考资料:百度百科-基金赎回
百度百科-基金购买
基金的净值是怎么算出来的?
答IOPV的中文全称是基金份额参考净值,通常来说,对于普通的公募基金,它每天只公布一次基金净值,由于普通公募基金只能用现金进行申购赎回,对价是在日末进行的,因此每天公布一次净值也就够用了。
但是对于ETF来说,不仅是用实物申购赎回,而且是在交易所上市交易,这样一来,交易时间段的ETF份额的交易价格不断变化,如果每天只公布一次,盘中没有实时净值作为参考,交易价格就可能大幅便宜ETF份额的内在净值。
投资者得到或者付出的对价可能和心理得到的预期存在很大差异,因此,简单来说,ETF引入IOPV指标,是较为准确的反映了ETF份额中的实时净值,也提高了交易的透明度,有利于作为投资决策。
如何理解IOPV呢,ETF可以进行一级申购赎回,也可以进行二级市场的买入卖出,于是就出现了一个问题,那就是ETF对应的一揽子股票,股票有实时价格,每个单独份额的ETF是可以计算出对应一揽子股票的公允价值的。
IOPV就是衡量ETF公允价值的,但是ETF又可以在二级市场买卖,买卖的时候理论上和IOPV偏离不大,但是有时也会发生一些折溢价。
ETF溢价多发生于股票大面积涨停或者跌停的情况,比如,现在大面积个股都涨停了,那么ETF就很容易发生比个股溢价的情况,因为股票已经涨停,你买不到了,只能选择买ETF去代替买股票,这时候ETF的二级市场交易价格就会比IOPV价格更高。
基金的净值是怎么计算的?
答计算公式为:基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
其中,总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化,因此须以当日交易结束后的统计数为准。
在每个交易日收市后,将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数,就得出当日的单位资产净值。
单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标,开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动,所以基金净值也会不断变化。
累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。 举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
扩展资料:
新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定:“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务;基金合同另有规定的,按照其约定。”
第五十三条规定:“基金管理人应当按时支付赎回款项,但是下列情形除外:
(一)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
(二)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
(三)基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题,除法律规定外,投资者还应注意基金合同中的约定。
现实中,开放式基金赎回方面的限制,主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定,开放式基金单个开放日中,基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。
将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下,可以对其余赎回申请延期办理。
也就是说,基金经理根据情况可以给予赎回,也可以拒绝这部分的赎回,被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理,并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。
当然,发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。
说明有关处理方法,同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间,最长不得超过三个证券交易日。
参考资料来源:百度百科-开放式基金
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