基金净值与累计净值的区别——基金的净值与累计值什么区别
股票市场是一个充满机遇和风险的市场，投资者需要有正确的投资心态和风险意识，避免盲目跟风和过度自信，以免造成不必要的损失。皮蛋财经将会介绍基金净值与累计净值的区别，有相关烦恼的人，就请继续看下去吧。
- 1、单位净值和累计净值的区别，有这些不同
- 2、基金净值与累计净值的区别与联系是什么？
- 3、基金净值和累计净值的区别，基金的赎回是按基金净值还是按累计净值赎回的?
- 4、单位净值与累计净值的区别
本文提供以下多个参考答案，希望解决了你的疑问：
单位净值和累计净值的区别，有这些不同
最佳答案; 单位净值和累计净值都是基金市场的重要组成部分，是基金的价值体现，基金的申购赎回都离不开它们，那么单位净值和累计净值的区别表现在哪些地方？接下来就和一起讨论一下吧。
1、概念含义不同
单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格；
基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
2、净值计算依据不同
因为基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化；
累计净值是根据单位净值的变化发生变化的，根据单位净值计算累计净值。
3、计算方式不同
单位净值计算公式为：.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；
累计净值计算公式为：基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
4、体现内容不同
单位净值：单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格；
累计净值：体现了基金从成立以来所取得的累计预期收益(减去一元面值即是实际预期收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。
值得一提的是，如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。
关于单位净值和累计净值的区别的内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
基金净值与累计净值的区别与联系是什么？
最佳答案基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金净值=总资产/基金份额
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
基金净值和累计净值的区别，基金的赎回是按基金净值还是按累计净值赎回的?
最佳答案一、基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
二、累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。
最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。
具体说明：
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数。
单位净值与累计净值的区别
最佳答案一、性质不同
1、单位净值：股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。
2、累计净值：是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。
二、计算方式不同
1、单位净值：计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
2、累计净值：基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
三、特点不同
1、单位净值：无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。
2、累计净值：基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值关键净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素影响。
参考资料来源：
百度百科-累计净值
百度百科-单位净值
看完本文，相信你已经得到了很多的感悟，也明白跟基金净值与累计净值的区别这些问题应该如何解决了，如果需要了解其他的相关信息，请点击皮蛋财经的其他内容。
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